DeFi Risk Analytics – Teollisuusraportti 2025: Nopeasti kasvamisen, AI-integraation ja muuttuvan sääntelyympäristön navigointi. Löydä keskeiset trendit, markkinanäkymät ja strategiset mahdollisuudet, jotka muovaavat seuraavat 5 vuotta.
- Johdanto & Markkinanäkymät
- Keskeiset teknologiset trendit DeFi Risk Analytics -alueella
- Kilpailutilanne ja keskeiset toimijat
- Markkinakasvun ennusteet (2025–2030): CAGR, Tulot ja Hyväksymisasteet
- Alueanalyysi: Pohjois-Amerikka, Eurooppa, APAC ja kehittyvät markkinat
- Tulevaisuuden näkymät: Innovaatiot, sääntelykehitykset ja markkinan laajentuminen
- Haasteet ja mahdollisuudet: Turvallisuus, sääntöjen noudattaminen ja laajennettavuus
- Lähteet ja viittaukset
Johdanto & Markkinanäkymät
Decentralized Finance (DeFi) Risk Analytics viittaa työkalujen, menetelmien ja alustojen kokonaisuuteen, joka on suunniteltu tunnistamaan, kvantifioimaan ja hallitsemaan DeFi-protokollien ja -sovellusten sisäänrakennettuja riskejä. Kun DeFi jatkaa nopeaa laajentumistaan—DeFi-protokollien kokonaisarvo lukittuna (TVL) ylitti 100 miljardia dollaria vuoden 2024 alussa ja sen ennustetaan kasvavan edelleen vuonna 2025—kestävä riskianalyysi on tullut ensiarvoisen tärkeäksi niin institutionaalisille kuin retail-sijoittajille. DeFi-ekosysteemi, joka perustuu lohkoketjuteknologiaan ja älysopimuksiin, tuo mukanaan ainutlaatuisia riskejä, kuten älysopimusheikkouksia, protokollan hyväksikäyttöjä, oracle-manipulaatioita ja systeemisiä likviditeetti-shokkeja, joihin perinteiset rahoituksen riskimallit ovat huonosti varautuneet.
Vuonna 2025 DeFi Risk Analytics -markkinat ovat merkkejä kasvavasta osaamisesta ja analytiikka-alustojen käytön lisääntymisestä. Johtavat analytiikkapalveluntarjoajat, kuten Chainalysis, Nansen ja Gauntlet, ovat laajentaneet tarjontaansa sisältämään reaaliaikaista riskin arviointia, on-chain-seurantaa ja ennakoivaa analytiikkaa, joka on räätälöity DeFi-protokollille. Nämä alustat hyödyntävät koneoppimista, big dataa ja lohkoketjutekniikkaa tarjotakseen toimivia näkemyksiä sijoittajille, kehittäjille ja sääntelijöille.
Markkinakasvua ohjaavat useat tekijät:
- Sääntelyvalvonta: Globaalit sääntelyelimet, mukaan lukien Finanssialan Toimintaryhmä (FATF) ja Yhdysvaltojen arvopaperimarkkinatoimikunta (SEC), tiivistävät DeFi:n valvontaa, mikä pakottaa protokollia ja sijoittajia ottamaan käyttöön edistyneitä riskianalytiikoita sääntöjen noudattamiseksi ja huolellista arviointia varten.
- Institutionaalinen osallistuminen: Institutionaalisen pääoman tulon myötä DeFi:hin kysyntä yritystason riskin arviointityökaluille on kasvanut, mikä on noussut esiin viimeaikaisissa raporteissa, kuten ConsenSys ja Messari.
- Korkean profiilin hyväksikäytöt: Sarja korkeiden arvojen DeFi-hakkereita vuonna 2023 ja 2024, mukaan lukien 200 miljoonan dollarin Euler Finance -hyväksikäyttö, on korostanut jatkuvan riskinseurannan ja analytiikan tarvetta (The Block).
Katsottaessa eteenpäin vuoteen 2025, DeFi Risk Analytics -sektorin odotetaan näkevän lisää innovaatioita, kuten AI-pohjaista poikkeamien havaitsemista, cross-chain riskin arviointia ja automatisoituja häiriöitä. Kun DeFi kypsyy, riskianalytiikka tulee keskeiseksi osaksi varojen suojaamista, luottamuksen edistämistä ja kestävän kasvun mahdollistamista hajautetussa rahoitus-ekosysteemissä.
Keskeiset teknologiset trendit DeFi Risk Analytics -alueella
Decentralized Finance (DeFi) riskianalytiikka kehittyy nopeasti, mikä johtuu sektorin räjähdysmäisestä kasvusta ja uhkien, sekä lieventämisstrategioiden lisääntyvästä monimutkaisuudesta. Vuonna 2025 useat keskeiset teknologiset trendit muovaavat DeFi riskianalytiikan kenttää, heijastaen tarvetta reaaliaikaisille, läpinäkyville ja ennakoiville riskinhallintatyökaluile.
- On-Chain Data -analytiikka ja koneoppiminen: Edistyneiden koneoppimisalgoritmien integrointi on mahdollistanut tarkemman poikkeaman havaitsemisen, kuten flash-lainahyökkäykset, oracle-manipulaatiot ja älysopimus hyökkäykset. Alustat hyödyntävät laajoja lohkoketjudatajoukkoja mallin kouluttamiseksi, jotka voivat tunnistaa epäilyttävät kaavat ja ennakoida mahdollisia heikkouksia ennen hyväksikäyttöjä. Tämä suuntaus ilmenee Chainalysis:n ja Nansen:n tarjoamissa ratkaisuissa, jotka tarjoavat reaaliaikaista riskin arviointia ja käyttäytymisanalyyseja DeFi-protokollille.
- Automaattinen älysopimusten tarkastus: Automaattiset työkalut älysopimusten tarkastamiseen kehittyvät yhä monimutkaisemmiksi, hyödyntäen staattista ja dynaamista analyysiä haavoittuvuuksien paljastamiseksi. Nämä työkalut, kuten ConsenSys Diligence ja CertiK, integroidaan yhä enenevässä määrin jatkuviin kehitysprosesseihin, mikä mahdollistaa jatkuvan riskin arvioinnin koodin kehittyessä.
- Cross-Protocol Riskin aggregointi: Kun DeFi-käyttäjät toimivat useiden protokollien kanssa, riskianalytiikka-alustat kokoavat tietoja eri ketjuista ja protokollista luodakseen kokonaisvaltaisia riskiprofiileja. Tämä cross-protocol-analyysi on ratkaisevan tärkeää systeemisten riskien ja tartuntavaikutusten ymmärtämisessä, erityisesti yhdistettävien DeFi-tuotteiden kontekstissa. Gauntlet ja DeFiLlama ovat merkittäviä heidän ponnisteluissaan protokollatason ja ekosysteemin laajuisten riskien aggregoimiseksi ja mallintamiseksi.
- Hajautetut oraclet ja reaaliaikainen seuranta: Orakelien luotettavuus pysyy kriittisenä riskitekijänä. Vuonna 2025 hajautetut oracle-verkot, kuten Chainlink, parantavat analytiikkakykyjään, tarjoten reaaliaikaista seurantaa ja hälytyksiä datasyytan poikkeamille, mikä auttaa lieventämään riskit, jotka liittyvät hintamanipulaatioihin ja datakatkoihin.
- Sääntelyteknologian (RegTech) integraatio: Sääntelyvalvonnan kasvaessa DeFi riskianalytiikka-alustat sisällyttävät RegTech-ratkaisuja automaattisten sääntöjen noudattamisen tarkastusten, epäilyttäviä toimia seuraamisen ja tarkastuspolkujen tuottamisen tueksi. Tätä suuntausta tukevat kumppanuudet analytiikkayritysten ja sääntelyelinten välillä, kuten Elliptic ja TRM Labs.
Nämä teknologiset trendit parantavat yhdessä DeFi-ekosysteemin kestävyyttä ja läpinäkyvyyttä, mahdollistaen sidosryhmien paremman kyvyn ennakoida, kvantifioida ja lieventää riskejä yhä monimutkaisemmassa ympäristössä.
Kilpailutilanne ja keskeiset toimijat
DeFi-riskianalytiikkamarkkinoiden kilpailutilanne vuonna 2025 on merkki nopeasta innovoinnista, kasvavasta erikoistuneiden toimittajien määrästä ja lisääntyneestä integraatiosta sekä institutionaalisten että retail-DeFi-osallistujien kanssa. Kun hajautetut rahoitusprotokollat (DeFi) jatkavat leviämistään ja houkuttelevat merkittävää pääomaa, kysyntä kestäville riskianalyysiratkaisuille on kasvanut. Tämä on johtanut monipuolisen analytiikka-alustaeekosysteemin syntymiseen, joista jokainen tarjoaa ainutlaatuisia lähestymistapoja riskin arviointiin, seurantaan ja lieventämiseen.
Johtavat toimijat DeFi-riskianalytiikkatilassa sisältävät sekä vakiintuneita lohkoketjuanalytiikkayrityksiä että uusia, DeFi-keskeisiä startup-yrityksiä. Chainalysis on laajentanut työkaluvalikoimaansa mukaan lukien DeFi-protokollan riskin arviointi, hyödyntäen laajaa lohkoketjudata-infrastruktuuriaan. Gauntlet on edelleen merkittävä toimija, joka tarjoaa simulaatiopohjaisia riskin mallinnuksia ja parametrin optimointia suurille protokollille, kuten Aave ja Compound. DeFiSafety tarjoaa protokolla turvallisuusarviointeja ja läpinäkyvyysarvioita, joita institutionaaliset sijoittajat viittaavat yhä enemmän.
Muita merkittäviä tulokkaita ovat CertiK, joka yhdistää älysopimusten tarkastuksen reaaliaikaisiin riskiseuranta-dashboardeihin, ja DeFiLlama, joka on integroinut riskimetrit laajasti käytettyyn DeFi-analytiikkaplatformiin. Risk DAO ja Chaos Labs saavat yhä enemmän huomiota yhteisölähtöisistä ja automatisoiduista riskien hallintakehyksistään.
Kilpailudynamiikkaa muokkaavat useat tekijät:
- Teknologinen erottava kyky: Yritykset kilpailevat riskimallinsa monimutkaisuudesta, ja jotkut hyödyntävät koneoppimista ja on-chain-tietojen aggregointia tarjotakseen reaaliaikaisia, protokollakohtaisia riskitietoja.
- Integraatiokyvyt: Johtavat alustat tarjoavat yhä enemmän API:ita ja liitännäisiä DeFi-protokollille, lompakoille ja institutionaalisille dashboardeille mahdollistavat sulavan riskinseurannan ja -raportoinnin.
- Sääntelyn mukautuminen: Sääntelyvalvonnan tiivistyessä ne analytiikkapalveluntarjoajat, jotka voivat tarjota sääntöjä noudattavia riskinarvioita, ovat saaneet suosiota institutionaalisten asiakkaiden keskuudessa.
- Yhteisön luottamus: Avoimen lähdekoodin menetelmät ja läpinäkyvät luokitusjärjestelmät auttavat uusia tulokkaita rakentamaan uskottavuutta markkinassa, joka on epäluuloinen epäselviä riskimalleja kohtaan.
Kaiken kaikkiaan DeFi-riskianalytiikkamarkkinat vuonna 2025 ovat sekä huipputason tarjoajien keskittymisen että ketterien startup-yritysten jatkuvan innovaation aikakausi, kun sektori reagoi kehittyviin uhkiin ja DeFi-osallistujien kasvavaan monimutkaisuuteen.
Markkinakasvun ennusteet (2025–2030): CAGR, Tulot ja Hyväksymisasteet
DeFi (Hajautettu Rahoitus) riskianalytiikkamarkkinat ovat valmiita voimakkaaseen kasvuun vuosina 2025–2030, mikä johtuu DeFi-protokollien nopeasta käytön kasvusta ja niihin liittyvien riskien lisääntyvästä monimutkaisuudesta. Grand View Research:in ennusteiden mukaan globaalin DeFi-markkinan odotetaan laajenevan yli 40% vuotuisella kasvuvauhdilla (CAGR) tämän kauden aikana, jolloin riskianalytiikkaratkaisut saavat merkittävän osan, kun institutionaaliset ja retail-sijoittajat vaativat kehittyneempiä riskinhallintatyökaluja.
DeFi-riskianalytiikkapalvelujen tuottamien tulojen ennustetaan ylittävän 2,5 miljardia dollaria vuoteen 2030 mennessä, kun se on arvioitu olevan noin 400 miljoonaa dollaria vuonna 2025. Tämä kasvu johtuu uusien DeFi-protokollien lisääntymisestä, älysopimusten kasvavasta monimutkaisuudesta ja kasvanut sääntelyvalvonnasta, joka pakottaa markkinatoimijat ottamaan käyttöön kestäviä riskin arviointikehyksiä. MarketsandMarkets korostaa, että hyväksikäytön ja protokollan epäonnistumisten lisääntynyt tiheys pakottaa DeFi-alustoja ja sijoittajia integroimaan reaaliaikaisia analyysejä ja automatisoituja riskin arviointiratkaisuja.
DeFi-riskianalytiikkatyökalujen hyväksymisasteen odotetaan nousevan jyrkästi, jossa institutionaalisen käytön arvioidaan kasvavan 15%:sta vuonna 2025 yli 50%:iin vuoteen 2030 mennessä, kuten Chainalysis:n tutkimuksessa todetaan. Retail-käyttäjien hyväksyntä myös vaikuttaa kasvavan, vaikka hitaammalla tahdilla, ja saavuttavan noin 30% vuoteen 2030 mennessä. AI:n ja koneoppimisen integroiminen riskianalytiikkapalveluihin ennakoidaan nopeuttavan hyväksyntää entisestään, mahdollistaen tarkemman haavoittuvuuksien havaitsemisen ja ennakoivan riskimallinnuksen.
Alueellisesti Pohjois-Amerikan ja Euroopan odotetaan olevan kärjessä sekä tulojen että hyväksymisasteiden osalta, johtuen suurten DeFi-projektien määrästä ja kypsästä sääntelyympäristöstä. Kuitenkin Aasian ja Tyynenmeren alueen (APAC) ennustetaan osoittavan nopeinta CAGR:ää, joka johtuu nopeasta fintech-innovaatiosta ja DeFi-osallistumisen lisääntymisestä markkinoilla, kuten Singaporessa ja Etelä-Koreassa (Kansainvälisten setelipankkien pankki).
Yhteenvetona voidaan todeta, että ajanjakson 2025–2030 aikana DeFi-riskianalytiikka todennäköisesti siirtyy niukkamarkkinilta keskeiseksi osaksi DeFi-ekosysteemiä, jota tukevat vahva tuloskasvu, nousevat hyväksymisasteet ja teknologiset edistysaskeleet, jotka käsittelevät kehittyvää riskimaisemaa.
Alueanalyysi: Pohjois-Amerikka, Eurooppa, APAC ja kehittyvät markkinat
DeFi-riskianalytiikan alueellinen maisema vuonna 2025 muotoutuu erilaisten hajautetun rahoituksen (DeFi) hyväksyntätasojen, sääntelykypsyyden ja teknologisen infrastruktuurin mukaan Pohjois-Amerikassa, Euroopassa, Aasian ja Tyynenmeren alueella (APAC) ja kehittyvillä markkinoilla.
Pohjois-Amerikka pysyy globaalina johtajana DeFi-riskianalytiikassa, ja tähän vaikuttaa Yhdysvaltojen vahva riskipääomasijoitusten ekosysteemi sekä suurten lohkoketjuanalytiikkayritysten läsnäolo. Alueen sääntelyvalvonta, erityisesti Yhdysvaltojen arvopaperimarkkinatoimiston ja FINRA:n takaamana, on vauhdittanut kysyntää kehittyneille riskianalytiikkatyökaluilla, jotka käsittelevät sääntöjen noudattamisen, rahanpesun estämisen (AML) ja älysopimusten haavoittuvuuksia. Yritykset kuten Chainalysis ja Consensys ovat eturintamassa, tarjoten ratkaisuja, jotka integroidaan reaaliaikaiseen riskin arviointiin ja tapahtumien seurantaan DeFi-protokollille.
Euroopassa on nopeaa sääntelykehitystä, erityisesti Euroopan parlamentin esittelemän Markkinoiden Crypto-Assets -asetuksen (MiCA). Tämä on saanut DeFi-alustat ja analytiikkapalveluntarjoajat priorisoimaan läpinäkyvyyttä ja riskin lieventämistä. Eurooppalaiset yritykset, kuten Scorechain ja Elliptic, laajentavat DeFi-riskianalytiikan tarjoamia palvelujaan, keskittyen rajat ylittävään sääntöjen noudattamiseen ja tapahtumien riskien arviointiin. Alueen kuluttajansuojaan ja tietosuojan korostaminen muokkaa analytiikkatyökalujen kehittämistä, jotka on räätälöity paikallisten sääntelyvaatimusten mukaisiksi.
- APAC on todistamassa nopeaa DeFi-käyttöä, erityisesti Singaporessa, Hongkongissa ja Etelä-Koreassa. Sääntelyyn liittyvät innovaatio- ja valtion tukemat blockchain-hankkeet, kuten Singaporen keskuspankki:n toteuttamat, edistävät DeFi-riskianalytiikan innovointia. Paikalliset yritykset ja globaalit toimijat tekevät yhteistyötä kohdatakseen ainutlaatuisia riskejä, kuten korkeatahtista kaupankäyntiä ja protokollan hyväksikäyttöä, joka on yleistä alueen dynaamisissa DeFi-markkinoissa.
- Kehittyvillä markkinoilla—erityisesti Latinalaisessa Amerikassa ja Afrikassa—DeFi:a hyödynnetään taloudelliseen osallisuuteen, mutta kasvavia haasteita ovat esimerkiksi rajalliset sääntelyselkeyden ja alhaisempi digitaalinen lukutaito. Riskianalytiikan hyväksyntä on varsin varhaista, keskittyen peruspetoksena havaitsemiseen ja tapahtumien seurantaan. Kansainväliset organisaatiot, kuten Maailmanpankki, tukevat kapasiteetin kehittämishankkeita DeFi-riskien hallinta-infrastruktuurin parantamiseksi.
Kaiken kaikkiaan globaalit DeFi-riskianalytiikkamarkkinat vuonna 2025 ovat leimallisia alueellisiin eroihin hyväksynnässä, sääntelyyn liittyvissä tekijöissä ja teknologisessa kehittyneisyydessä, Pohjois-Amerikan ja Euroopan ollessa kehittyneitä analyysejä käyttöönottavia markkinoita, kun taas APAC ja kehittyvät markkinat keskittyvät perustason riskinhallintaratkaisuihin.
Tulevaisuuden näkymät: Innovaatiot, sääntelykehitykset ja markkinan laajentuminen
DeFi-riskianalytiikan tulevaisuuden näkymät vuonna 2025 muotoutuvat nopeasta teknologisesta innovaatiosta, kehittyvistä sääntelykehyksistä ja hajautetun rahoituksen markkinoiden jatkuvasta laajentumisesta. Kun DeFi-protokollat houkuttelevat yhä enemmän pääomaa ja käyttäjäosallistumista, kysyntä kehittyneille riskianalytiikkatyökaluille kasvaa. Näiden työkalujen odotetaan hyödyntävän tekoälyä, koneoppimista ja reaaliaikaista on-chain-datan aggregointia tarjotakseen tarkempia, ennakoivia ja automatisoituja riskinarviointeja. Innovaatiot, kuten automaattinen älysopimusten tarkastus, poikkeamien havaitseminen ja cross-protocol riskin arviointi, tulevat todennäköisesti alan normeiksi, mahdollistaen sekä institutionaalisten että retail-osallistujien paremman hallinnan älysopimusheikkouksiin, likviditeettiriskeihin ja systeemisiin uhkiin.
Sääntelykehityksiä odotetaan olevan keskeisiä DeFi-riskianalytiikan kentän muokkaamisessa. Vuonna 2025 globaalit sääntelyelimet odottavat tuovan selkeämpiä ohjeita DeFi-alustoille, erityisesti läpinäkyvyyden, rahanpesun estämisen (AML) ja kuluttajansuojan osalta. Tämä sääntelyselvyys todennäköisesti vauhdittaa riskianalytiikkaratkaisujen käyttöönottoa, jotka voivat tarjota auditoitavia, reaaliaikaisia sääntöjen noudattamisen seurantaa ja raportointia. Esimerkiksi Finanssialan Toimintaryhmä (FATF) ja Yhdysvaltojen arvopaperimarkkinatoimikunta (SEC) ovat ilmoittaneet lisäävänsä valvontaa DeFi-toiminnoissa, mikä saa analytiikkapalveluntarjoajia kehittämään työkaluja, jotka helpottavat sääntelyraportointia ja tapahtumien jäljitettävyyttä ilman, että käyttäjien yksityisyys vaarantuu.
- Markkinan laajentuminen: DeFi-markkinan ennustetaan jatkavan vahvaa kasvua, ja kokonaisarvon lukittuna (TVL) odotetaan ylittävän 200 miljardia dollaria vuoteen 2025 mennessä, ConsenSys:n ja Messarin tutkimuksen mukaan. Tämä laajentuminen kasvaa vaatimukseen skaalaavista, yhteensopivista riskianalytiikka-alustoista, jotka pystyvät tukemaan moniketjuekosysteemejä ja uusia omaisuusluokkia, mukaan lukien tokenisoidut reaalimaailman omaisuudet.
- Institutionaalinen hyväksyntä: Kun perinteiset rahoituslaitokset astuvat DeFi-alueelle, ne tarvitsevat yritystason riskianalytiikkaratkaisuja, jotka täyttävät tiukat sääntöjen noudattamisen ja riskinhallinnan vaatimukset. DeFi-analytiikkayritysten ja vakiintuneiden rahoitusalan teknologiatoimittajien kumppanuuksien odotetaan kasvavan, kuten viimeaikaisissa yhteistyöissä, joita on korostettu Chainalysis:n ja Fireblocksin välillä.
- Hajautettu hallinto: Hajautettujen itsehallittujen organisaatioiden (DAOs) nousu tulee edelleen lisäämään läpinäkyvien, yhteisöystävällisten riskianalytiikka-dashboardien tarvetta, mikä mahdollistaa protokollan sidosryhmien tehdä tietoon perustuvia hallintopäätöksiä.
Yhteenvetona voidaan todeta, että vuonna 2025 DeFi-riskianalytiikan odotetaan kehittyvän kriittiseksi infrastruktuuriksi, joka tukee sektorin kypsymistä ja integroimista laajempaan rahoitusjärjestelmään. Innovaatioiden, sääntelyjen ja markkinan laajentumisen yhdistyminen tulee ohjaamaan kehittyneiden, sääntöjen mukaisien ja käyttäjälähtöisten analytiikkaratkaisujen kehittämistä.
Haasteet ja mahdollisuudet: Turvallisuus, sääntöjen noudattaminen ja laajennettavuus
Koska hajautettu rahoitus (DeFi) jatkaa nopeaa laajentumistaan vuonna 2025, sektori kohtaa monimutkaisen haasteiden ja mahdollisuuksien kentän erityisesti turvallisuuden, sääntöjen noudattamisen ja laajennettavuuden alueilla. DeFi-riskianalytiikka-alustat ovat eturintamassa näiden ongelmien käsittelyssä, hyödyntäen edistyksellistä datatiedettä ja lohkoketjun seurantaa tarjotakseen toimivia näkemyksiä protokollille, sijoittajille ja sääntelijöille.
Turvallisuus pysyy ensisijaisena huolenaiheena. Älysopimusheikkouksien, flash-lainahyökkäysten ja protokollan hyväksikäytön leviäminen on korostanut voimakkaasti reaaliaikaisten riskianalyysien tarvetta. Alustat kuten Chainalysis ja CertiK ovat laajentaneet tarjontaansa jatkuvalla DeFi-protokollien seurannalla, tunnistaen epäilyttäviä tapahtumia ja mahdollisia hyökkäysvektoreita. Vuonna 2024 DeFi-hyväksikäytöissä hävisi yli 1,8 miljardia dollaria Immunefi:n mukaan, mikä korostaa analytiikan kriittistä roolia tällaisten riskien ennakoimisessa ja vähentämisessä.
Sääntöjen noudattaminen on toinen kehittyvä haaste. Kun sääntelyelimet tiivistävät valvontaa DeFi-toiminnassa, riskianalytiikkatyökaluja muokataan tukemaan rahanpesun estämistä (AML) ja asiakastuntemus (KYC) vaatimuksia. Ratkaisut, kuten Elliptic ja TRM Labs, tarjoavat nyt tapahtumien jäljitettävyyttä ja lompakkaseurantaa, mikä mahdollistaa DeFi-protokollille epäilyttävien rahavirtojen tunnistamisen ja sääntöjen noudattamisen globalisoituviin standardeihin. Finanssialan Toimintaryhmä (FATF) on julkaissut päivitettyjä ohjeita DeFi:stä, mikä puolestaan on saanut analytiikkapalveluntarjoajia parantamaan sääntelyn noudattamisen moduulejaan ja raportointikykyjään.
- Mahdollisuudet: Integroitu riskianalytiikan kysyntä ohjaa innovaatioita. Uudet tulokkaat hyödyntävät AI:ta ja koneoppimista protokollan terveyden ennustamiseksi, vastapuoliriskin arvioimiseksi ja sääntöjen noudattamismustien automatisoimiseksi. Cross-chain DeFin ja layer-2 -ratkaisut luovat myös mahdollisuuksia analytiikkapalveluntarjoajille tarjota moniketjuisia riskinarviointeja ja laajennettavuuden näkemyksiä.
- Laajennettavuus: Kun DeFi-protokollat skaalaavat miljoonien käyttäjien ja tapahtumien tukemiseen, analytiikka-alustojen on prosessoitava valtavia määriä on-chain-dataa reaaliaikaisesti. Yritykset kuten Dune ja Nansen investoivat korkeatasoiseen datainfrastruktuuriin tarjotakseen ajankohtaisia, toimivia tietoja suurissa mittakaavoissa.
Yhteenvetona voidaan todeta, että vaikka DeFi-riskianalytiikka kohtaa merkittäviä esteitä turvallisuudessa, sääntöjen noudattamisessa ja laajennettavuudessa, nämä haasteet katalysoivat teknologisia edistysaskeleita ja markkinakasvua. Sektorin kyky sopeutua tulee olemaan ratkaisevan tärkeää hajautetun rahoituksen kestävälle kehitykselle vuonna 2025 ja sen jälkeen.
Lähteet ja viittaukset
- Chainalysis
- Nansen
- Gauntlet
- ConsenSys
- ConsenSys Diligence
- CertiK
- Chainlink
- Elliptic
- TRM Labs
- DeFiSafety
- Risk DAO
- Chaos Labs
- Grand View Research
- MarketsandMarkets
- Kansainvälisten setelipankkien pankki
- FINRA
- Euroopan parlamentti
- Scorechain
- Singaporen keskuspankki
- Maailmanpankki
- Immunefi
- Nansen
