خوارزميات تقييم المخاطر للأصول المشفرة في عام 2025: ديناميات السوق، Innovations الذكاء الاصطناعي، والتوقعات الاستراتيجية. استكشف الاتجاهات الرئيسية، ومحركات النمو، ورؤى تنافسية تشكل السنوات 3-5 القادمة.
- الملخص التنفيذي ونظرة عامة على السوق
- الاتجاهات التكنولوجية الرئيسية في تقييم مخاطر الأصول المشفرة
- المشهد التنافسي ومقدمو الحلول الرائدون
- توقعات نمو السوق (2025–2030): معدل النمو السنوي المركب، والإيرادات، ونسب التبني
- التحليل الإقليمي: أمريكا الشمالية، أوروبا، منطقة آسيا والمحيط الهادئ، والأسواق الناشئة
- آفاق المستقبل: تأثير التنظيم وحالات الاستخدام المتطورة
- التحديات والفرص: التنقل بين الامتثال، وقابلية التوسع، والابتكار
- المصادر والمراجع
الملخص التنفيذي ونظرة عامة على السوق
أصبحت خوارزميات تقييم المخاطر للأصول المشفرة حجر الزاوية للامتثال والأمان واتخاذ قرارات الاستثمار في نظام الأصول الرقمية. تقوم هذه الخوارزميات بتقييم ملف المخاطر للعملات المشفرة والمحافظ والمعاملات بشكل منهجي من خلال تحليل البيانات على الشبكة وخارجها، بما في ذلك سجلات المعاملات، وسلوكيات المحافظ، والارتباطات بالأنشطة غير المشروعة. من المتوقع أن يشهد السوق العالمي لحلول تقييم مخاطر الأصول المشفرة نمواً كبيراً، يقوده زيادة التدقيق التنظيمي، واعتماد المؤسسات، والارتفاع المتزايد في تعقيد الجرائم المالية في مجال الأصول الرقمية.
وفقًا لـ Chainalysis، بلغ حجم المعاملات غير المشروعة بالعملات المشفرة 20.6 مليار دولار في عام 2022، مما يعكس الحاجة الملحة لأدوات تقييم المخاطر القوية. أصدرت الهيئات التنظيمية مثل مجموعة العمل المالي (FATF) وهيئة الرقابة المالية (FINRA) إرشادات تلزم بتعزيز الفحص الواجب ومراقبة المعاملات لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). هذه الزخم التنظيمي يجبر البورصات والأمناء والمؤسسات المالية على دمج خوارزميات تقييم المخاطر المتقدمة في أطر الامتثال الخاصة بهم.
تتميز مشهد السوق بوجود شركات تحليل متخصصة مثل Elliptic وTRM Labs وCipherTrace (شركة تابعة لـ Mastercard)، التي تقدم نماذج خاصة بتقييم المخاطر تستفيد من التعلم الآلي، وتحليل الرسوم البيانية، واستخبارات التهديد. تمكن هذه الحلول تقييم المخاطر في الوقت الحقيقي، وتحديد المعاملات والكيانات عالية المخاطر، ودعم جهود مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF).
تتسارع عملية اعتماد المؤسسات، حيث تسعى البنوك الكبرى ومدراء الأصول لتقديم خدمات التشفير مع تقليل التعرض للمخاطر التنظيمية والسمعة. وفقًا لتقرير صادر عن غارتنر عام 2024، فإن أكثر من 60% من المؤسسات المالية التي تقدم الأصول الرقمية قد نفذت أو تختبر حلول تقييم المخاطر. يتم توسيع دمج هذه الخوارزميات أيضًا في التمويل اللامركزي (DeFi)، حيث يتمثل الطابع المستعار للمعاملات في تحديات فريدة لتقييم المخاطر.
مع النظر إلى الأمام نحو عام 2025، من المتوقع أن يشهد سوق خوارزميات تقييم المخاطر استمرار الابتكار، مع تقدمات في تحليلات الذكاء الاصطناعي، وتجميع البيانات عبر الشبكات، والتكامل مع القوائم العالمية للمراقبة. سوف يتشكل نمو القطاع من خلال تطورات المتطلبات التنظيمية، وانتشار أنواع جديدة من الأصول المشفرة، والسباق المستمر بين مقدمي تكنولوجيا الامتثال والمجرمين الإلكترونيين.
الاتجاهات التكنولوجية الرئيسية في تقييم مخاطر الأصول المشفرة
لقد تطورت خوارزميات تقييم المخاطر للأصول المشفرة بسرعة، مما يعكس الحاجة المتزايدة في القطاع لتقييم مخاطرة قوية وواقعية في ظل زيادة التدقيق التنظيمي وتقلبات السوق. في عام 2025، تستفيد هذه الخوارزميات من مزيج من التعلم الآلي، وتحليلات البيانات على الشبكة، والنماذج السلوكية لتوفير ملفات مخاطر دقيقة للأصول الرقمية والمحافظ والمعاملات.
أحد الاتجاهات الأكثر أهمية هو دمج الذكاء الاصطناعي (AI) ونماذج التعلم العميق. تمكن هذه التقنيات المنصات من تحليل مجموعة ضخمة من البيانات بما في ذلك سجلات المعاملات، وسلوكيات المحافظ، ونشاط الشبكة، لاكتشاف الشواذ وتوقع المخاطر المحتملة بدقة أكبر. على سبيل المثال، يمكن للنماذج المدفوعة بالذكاء الاصطناعي تحديد الأنماط المرتبطة بغسل الأموال والاحتيال أو التلاعب في السوق، حتى في تكييف الجهات الفاعلة الخبيثة لتكتيكاتها. شركات مثل Chainalysis وElliptic قد وسعت محركات تقييم المخاطر الخاصة بها لتشمل هذه التحليلات المتقدمة، وتقدم تقييمات مخاطرة في الوقت الحقيقي لآلاف الرموز والعناوين.
- دمج البيانات على الشبكة: تجمع خوارزميات تقييم المخاطر الحديثة البيانات من عدة شبكات بلوكشين، وبروتوكولات التمويل اللامركزي، ومصادر غير الشبكة. يسمح هذا النهج الشامل بتقييم المخاطر عبر الشبكات، وهو أمر حيوي مع زيادة حركة الأصول والنشاطات غير المشروعة عبر الشبكات (Messari).
- تحليل سلوكي وتحليل الشبكات: تأخذ الخوارزميات الآن في اعتبارها تجميع المحافظ، وتحليل رسوم المعاملات، ورسم خرائط الشبكات الاجتماعية لتقييم احتمالية الارتباط مع كيانات أو سلوكيات عالية المخاطر. هذا ذو صلة خاصة لتحديد استخدام الخلطات، والمدفوعات المشفرة، أو الروابط بالعناوين المحظورة (TRM Labs).
- تقييم المخاطر الديناميكي: بدلاً من التقييمات الثابتة، تقدم المنصات الرائدة تقييمات ديناميكية قائمة على السياق يتم تحديثها في الوقت الحقيقي مع ظهور بيانات جديدة. هذا ضروري لفرق الامتثال والمستثمرين المؤسسيين الذين يحتاجون إلى رؤى مخاطرة محدثة (Coinfirm).
- القابلية للتفسير والشفافية: مع ارتفاع التوقعات التنظيمية، هناك دفع لخوارزميات تقييم المخاطر لتقديم تفسيرات واضحة وقابلة للتدقيق لتقييماتها. يدفع هذا الاتجاه اعتماد هياكل الذكاء الاصطناعي القابل للتفسير (XAI) في تحليلات مخاطر التشفير (Elliptic).
مع نضوج نظام الأصول المشفرة، أصبحت خوارزميات تقييم المخاطر لا غنى عنها للبورصات والأمناء والمؤسسات المالية. إن تطورها المستمر في عام 2025 يُميز بتزايد التعقيد، وقابلية التشغيل المتداخل، والامتثال التنظيمي، مما يجعلها حجر الزاوية في إدارة مخاطر الأصول الرقمية.
المشهد التنافسي ومقدمو الحلول الرائدون
تتطور الديناميات التنافسية لخوارزميات تقييم المخاطر في قطاع الأصول المشفرة بسرعة، وتدفعها زيادة التدقيق التنظيمي، واعتماد المؤسسات، والحاجة إلى تدابير قوية لمكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF). اعتباراً من عام 2025، يتميز السوق بمزيج من شركات تحليل البلوكشين الراسخة، وبدءيات التكنولوجيا المالية الناشئة، وموردي إدارة المخاطر التقليديين الذين توسعوا إلى الأصول الرقمية.
لقد تميز مزودو الحلول الرائدون من خلال خوارزميات خاصة، وتغطية شاملة للبلوكشين، وإمكانيات تكامل مع سير عمل الامتثال. لا تزال Chainalysis لاعباً مهماً، حيث تقدم تقييمات مخاطر لحظية للمحافظ والمعاملات عبر الشبكات الرئيسية للبلوكشين. يتم اعتماد حلولها على نطاق واسع من قبل البورصات والمؤسسات المالية والهيئات الحكومية، حيث تستفيد من التعلم الآلي لتقييم التعرض للأنشطة غير المشروعة وتعيين درجات المخاطر بناءً على أنماط المعاملات، والأطراف المقابلة، والنماذج.
تعد Elliptic منافساً رئيسياً آخر، معروفة بمحرك تقييم المخاطر الشامل الذي يتضمن تحليلات سلوكية ومصادر بيانات خارج الشبكة. تُعرف منصة Elliptic بقدرتها على تحديد الروابط بالكيانات المحظورة، والأسواق المظلمة، وعناوين الفدية، مما يوفر تقييمات تفصيلية للمخاطر لكل من الأصول الفردية والمحافظ الكاملة.
لقد حصلت TRM Labs على زخم كبير، لا سيما بين فرق الامتثال التي تبحث عن نماذج مخاطر قابلة للتخصيص. يعتمد تقييم المخاطر في TRM على تحليلات الرسوم البيانية والاستخبارات عبر الشبكات، مما يمكن من اكتشاف تقنيات التمويه المعقدة مثل الخلطات والتنقل عبر الشبكات. يركز اهتمام الشركة على واجهات برمجة التطبيقات القابلة للتعديل والتكامل مع أنظمة إدارة الحالات، مما جعلها الخيار المفضل للعملاء المؤسسيين.
تشمل المزودين البارزين الآخرين CipherTrace (المستحوذ عليها من قبل Mastercard)، التي تؤكد على تقييم المخاطر لبروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) والمحافظ غير الحافظة، وScorechain، التي تستهدف أسواق أوروبا بتحليلات وتقييم مخاطر متوافقة مع GDPR مصممة لتناسب الأطر التنظيمية المحلية.
- تشمل العوامل التنافسية الرئيسية مدى تغطية البلوكشين، ودقة وشفافية درجات المخاطر، وسرعة التحديثات للتعبير عن التهديدات الجديدة، وسهولة التكامل مع بنية الامتثال الحالية.
- تشكّل الشراكات الاستراتيجية مع المنظمين، ووكالات إنفاذ القانون، والمؤسسات المالية الطريقة المتزايدة لتشكيل القيادة في السوق.
- يركز الوافدون الجدد على الكشف المدفوع بالذكاء الاصطناعي إلى جانب تقييم المخاطر لفئات الأصول الجديدة مثل NFTs والرموز المستقرة.
بشكل عام، يتميز سوق خوارزميات تقييم المخاطر للأصول المشفرة في عام 2025 بالابتكار السريع، مع استثمار مقدمي الحلول الرائدين بشكل كبير في البحث والتطوير للبقاء في الصدارة في وجه التهديدات والمتطلبات التنظيمية المتطورة.
توقعات نمو السوق (2025–2030): معدل النمو السنوي المركب، والإيرادات، ونسب التبني
من المتوقع أن يشهد السوق لخوارزميات تقييم المخاطر المخصصة للأصول المشفرة نموًا قويًا بين عامي 2025 و2030، مدفوعًا بزيادة التدقيق التنظيمي، واعتماد المؤسسات، وتزايد المنتجات الرقمية. وفقًا للتوقعات الأخيرة من MarketsandMarkets، من المتوقع أن ينمو سوق تحليلات البلوكشين العالمي – الذي يتضمن حلول تقييم المخاطر – بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) يقارب 22% خلال هذه الفترة، حيث يفوق قطاع تقييم المخاطر السوق الأوسع للتحليلات بسبب ارتفاع الطلب على أدوات الامتثال ومكافحة غسل الأموال (AML).
من المتوقع أن تتجاوز العائدات الناتجة عن خوارزميات تقييم المخاطر للأصول المشفرة 1.2 مليار دولار بحلول عام 2030، ارتفاعًا من تقدير 350 مليون دولار في عام 2025. يُعزى هذا الارتفاع إلى توسع بورصات التشفير والأمناء والمؤسسات المالية التي تدمج أدوات تقييم المخاطر المتقدمة للامتثال لمتطلبات التنظيم المتطورة وتقليل التعرض للأنشطة غير المشروعة. يُتوقع أن تستحوذ مزودات الحلول الرائدة مثل Chainalysis وElliptic وCipherTrace على حصة كبيرة من السوق، مستفيدة من قواعد عملائها المعروفة والابتكار المستمر في نماذج المخاطر المدفوعة بالتعلم الآلي.
من المتوقع أن تتجاوز معدلات التبني بين بورصات التشفير الكبرى والمؤسسات المالية 75% بحلول عام 2027، وفقًا لاستطلاع صناعي لعام 2024 من غارتنر. يعزز هذا الاتجاه أيضًا من خلال تنفيذ قاعدة السفر لمجموعة العمل المالي (FATF) واللوائح المماثلة في الولايات القضائية الرئيسية، مما يجبر المشاركين في السوق على نشر آليات تقييم مخاطر متطورة لمراقبة المعاملات وفحص عملاء.
- أمريكا الشمالية من المتوقع أن تظل أكبر سوق، حيث تمثل أكثر من 40% من الإيرادات العالمية بحلول عام 2030، مدفوعة بقيادة تنظيمية ووجود مزودي بنية تحتية مشفرة كبار.
- أوروبا وآسيا والمحيط الهادئ من المتوقع أن تشهد أسرع معدلات اعتماد، بمعدلات نمو سنوية مركبة تبلغ 24% و26% على التوالي، مع تشديد الرقابة التنظيمية ونضوج نظم التكنولوجيا المالية المحلية.
باختصار، من المحتمل أن يشهد الفترة من 2025 إلى 2030 تحول خوارزميات تقييم المخاطر الخاصة بالأصول المشفرة من أداة امتثال محصورة إلى ضرورة إدارة المخاطر السائدة، مدعومة بالتفويضات التنظيمية وزيادة تعقيد أسواق الأصول الرقمية.
التحليل الإقليمي: أمريكا الشمالية، أوروبا، منطقة آسيا والمحيط الهادئ، والأسواق الناشئة
يعرض تبني وتطور خوارزميات تقييم المخاطر للأصول المشفرة تباينًا إقليميًّا كبيرًا، تتشكل من خلال البيئات التنظيمية، ونضج السوق، والبنية التحتية التكنولوجية. في عام 2025، تقدم أمريكا الشمالية، وأوروبا، ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ، والأسواق الناشئة مشاهد متميزة لنشر وتطوير هذه الخوارزميات.
تظل أمريكا الشمالية رائدة عالميًّا في تطوير وتنفيذ حلول تقييم المخاطر للأصول المشفرة. تستفيد الولايات المتحدة بشكل خاص من نظام بيئي تقني مالي قوي ورقابة تنظيمية نشطة. أُقامت شركات مثل Chainalysis وElliptic شراكات مع كل من المؤسسات الخاصة والهيئات الحكومية، مستفيدة من التعلم الآلي المتقدم لتقييم مخاطر المعاملات وضمان الامتثال لمعايير مكافحة غسل الأموال (AML). لقد تسارعت عملية اعتماد المؤسسات لأدوات تقييم المخاطر في المنطقة بفضل الوضوح التنظيمي، خاصة بعد التحديثات التي أجريت على إرشادات شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) في عام 2024.
تتميز أوروبا بنهج تنظيمي موحد، خاصة مع تنفيذ تنظيمات سوق الأصول المشفرة (MiCA). لقد دفع هذا التوجه الطلب على خوارزميات تقييم المخاطر المعقدة التي يمكن أن تتكيف مع متطلبات الامتثال عبر الحدود. تركز الشركات الأوروبية، بما في ذلك Scorechain وCoinfirm، على توفير حلول تقييم المخاطر القابلة للتعديل المناسبة للأطر التنظيمية المتنوعة في دول الاتحاد الأوروبي. كما أن التركيز في المنطقة على الخصوصية وحماية البيانات يؤثر على تصميم هذه الخوارزميات، مع تركيز قوي على القابلية للتفسير والشفافية.
- تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ نمواً سريعًا في اعتماد الأصول المشفرة، لا سيما في أسواق مثل سنغافورة وهونغ كونغ واليابان. أصدرت الهيئات التنظيمية في هذه الولايات القضائية، مثل السلطة النقدية في سنغافورة، إرشادات واضحة لمقدمي خدمات الأصول الرقمية، مما أدى إلى زيادة الاستثمار في تقنيات تقييم المخاطر. تتعاون الشركات الناشئة المحلية واللاعبون العالميون للتعامل مع المخاطر الإقليمية الفريدة، بما في ذلك التداولات الضخمة للتجزئة والتحويلات عبر الحدود.
- تقدم الأسواق الناشئة فرصًا وتحديات. في مناطق مثل أمريكا اللاتينية وإفريقيا، تزداد استخدام الأصول المشفرة لتحويل الأموال والحد من تق تقلب العملة. ومع ذلك، فإن الرقابة التنظيمية المحدودة وانخفاض نضج البنية التحتية المالية يمكن أن يعيق فعالية خوارزميات تقييم المخاطر. شركات مثل Merkl تقوم بتجربة حلول خفيفة وقابلة للتكيف لمعالجة هذه القيود، مع التركيز على مراقبة المعاملات والكشف عن الاحتيال.
بشكل عام، يتشكل المشهد الإقليمي لخوارزميات تقييم المخاطر في الأصول المشفرة من خلال تفاعل معقد بين التنظيم، واحتياجات السوق، وجاهزية التكنولوجيا، مع تميز أمريكا الشمالية وأوروبا من حيث التعقيد، بينما تتميز منطقة آسيا والمحيط الهادئ بسرعة التبني، والأسواق الناشئة تبرز في approaches مبتكرة وقابلة للتكيف.
آفاق المستقبل: تأثير التنظيم وحالات الاستخدام المتطورة
مع النظر إلى عام 2025، من المتوقع أن يشكل مستقبل خوارزميات تقييم المخاطر للأصول المشفرة تفاعل دينامي بين التطورات التنظيمية وتوسع حالات الاستخدام عبر نظام الأصول الرقمية. مع زيادة تركيز المنظمين العالميين على مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF) وحماية المستهلك، من المتوقع أن تصبح حلول تقييم المخاطر أكثر تعقيدًا وأساسًا في أطر الامتثال.
سيتعين على مقدمي خدمات التشفير تنفيذ آليات تقييم المخاطر القوية، بما في ذلك مراقبة المعاملات وتقييم المخاطر للمحافظ، بموجب تنظيمات الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) للاتحاد الأوروبي والتي يتعين تنفيذها بالكامل بحلول عام 2025. من المحتمل أن يدفع هذا الدفع التنظيمي إلى اعتماد خوارزميات متقدمة يمكنها تحليل السلوك على الشبكة، وتحديد الأنشطة المشبوهة، وتوفير تقييمات للمخاطر في الوقت الحقيقي لكل من العملاء الأفراد والمؤسسات. وبالمثل، تواصل مجموعة العمل المالي (FATF) تحديث توجيهاتها، مما يجبر الولايات القضائية في جميع أنحاء العالم على تعزيز الرقابة على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) وممارسات إدارة المخاطر لديهم.
في مجال التكنولوجيا، تتطور خوارزميات تقييم المخاطر لتتجاوز مجرد إدراج العناوين السوداء. يستفيد البائعون من التعلم الآلي، وتحليلات الرسوم البيانية، والنمذجة السلوكية للكشف عن الأنماط المعقدة مثل الطبقات والخلط والتعتيم عبر الشبكات. تجعل هذه التطورات من الممكن إجراء تمييزات أكثر دقة في المخاطر، داعمةً ليس فقط الامتثال ولكن أيضًا الوقاية من الاحتيال، وتقييم مخاطر الائتمان، وتحت التأمين للأصول المشفرة. تقوم شركات مثل Chainalysis وElliptic بتوسيع منصاتها لتقديم وحدات تقييم مخاطر قابلة للتخصيص مصممة لتناسب الأطر التنظيمية واحتياجات العمل المحددة.
- تدمج بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) بشكل متزايد تقييم المخاطر لتقييم مخاطر الأطراف المقابلة وأتمتة فحوصات الامتثال، خاصة مع تدقيق المنظمين لدور DeFi في التمويل غير المشروع.
- تطالب المؤسسات المالية التقليدية التي تدخل مجال التشفير بأدوات تقييم مخاطر على مستوى المؤسسات لتلبية متطلبات لجان المخاطر الداخلية والمدققين الخارجيين.
- تشمل حالات الاستخدام الناشئة تسعير قائم على المخاطر لقروض التشفير، ومنتجات التأمين، وحتى الرسوم الديناميكية المعتمدة على ملفات مخاطر في الوقت الحقيقي.
باختصار، بحلول عام 2025، ستؤدي التفويضات التنظيمية وتنويع تطبيقات الأصول المشفرة إلى دفع الابتكار المستمر في خوارزميات تقييم المخاطر. سيكون المشتركون في السوق الذين يستثمرون بفعالية في تقنيات تقييم المخاطر القابلة للتكيف والشفافة والقابلة للتدقيق هم الأكثر تأهيلاً للمناورة خلال المشهد المتطور للامتثال واستكشاف فرص العمل الجديدة.
التحديات والفرص: التنقل بين الامتثال، وقابلية التوسع، والابتكار
تسعى خوارزميات تقييم المخاطر للأصول المشفرة إلى تحقيق الشفافية والثقة في نظام الأصول الرقمية. في عام 2025، تواجه هذه الخوارزميات مشهدًا معقدًا من التحديات والفرص، لا سيما في مجالات الامتثال، وقابلية التوسع، والابتكار.
الامتثال يظل شاغلاً حيوياً. تقوم الهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم، مثل مجموعة العمل المالي (FATF) وهيئة الصناعة المالية (FINRA)، بتشديد متطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) وعمليات اعرف عميلك (KYC). يجب على خوارزميات تقييم المخاطر التكيف مع المعايير المتطورة، ودمج البيانات في الوقت الحقيقي من مصادر على الشبكة وخارجها لتحديد الأنشطة المشبوهة. ومع ذلك، تعمل نقص القوانين العالمية الموحدة على خلق عقبات، حيث يجب أن تكون الخوارزميات مرنة بما يكفي لتلبية الفروقات المحلية مع الحفاظ على الدقة وتقليل الإيجابيات الخاطئة. تستثمر شركات مثل Chainalysis وElliptic بشكل كبير في وحدات الامتثال عبر الحدود، لكن وتيرة التغيير التنظيمي تظل هدفًا متحركًا.
قابلية التوسع تعتبر تحديًا آخر ملحًا. يتطلب النمو الهائل في أحجام المعاملات وانتشار الشبكات الجديدة للأصول المشفرة أنظمة تقييم المخاطر لمعالجة كميات كبيرة من البيانات بكفاءة. غالبًا ما تكافح الأنظمة التقليدية مع متطلبات الصوت والكمون لتقييم المخاطر في الوقت الحقيقي. لمواجهة ذلك، تستفيد الشركات الرائدة من بنى تحتية سحابية وأساليب تعلم آلي للتوسع أفقيًا وتحسين قدرات الكشف. على سبيل المثال، اعتمدت TRM Labs أطر عمل الحوسبة الموزعة للتعامل مع زيادات النشاط الشبكي، مما يضمن أن تظل درجات المخاطر غير متأخرة وقابلة للتنفيذ، حتى خلال فترات التقلب العالي.
يقدم الابتكار فرصًا كبيرة. تمكّن التقدم في الذكاء الاصطناعي وتحليلات الرسوم البيانية من الكشف بشكل أكثر دقة عن الأنماط غير المشروعة، مثل الطبقات والخلط، التي تعتبر شائعة في مخططات غسل الأموال العملة المشفرة. علاوة على ذلك، يفتح دمج حلول الهوية اللامركزية وتحليلات الخصوصية حلولاً جديدة لتقييم المخاطر دون المساس بخصوصية المستخدم. تسارع التعاون بين الشركات مثل تلك التي تشجعها الشبكة العالمية للابتكار المالي (GFIN) من تطوير معايير مترابطة واستخبارات مشتركة، مما يعزز القدرة الجماعية لمحاربة الجريمة المالية.
باختصار، في حين يجب على خوارزميات تقييم المخاطر للأصول المشفرة التنقل ضمن المشهد التنظيمي والتكنولوجي المتطور بسرعة، فإن الدافع نحو الامتثال، وقابلية التوسع، والابتكار يعجل بظهور حلول أكثر قوة وقدرة على التكيف وذكاءً في عام 2025.
المصادر والمراجع
- Chainalysis
- هيئة الصناعة المالية (FINRA)
- Elliptic
- TRM Labs
- Scorechain
- MarketsandMarkets
- السلطة النقدية في سنغافورة
- Merkl
